Běloruská banka Credexbank je na indexu

Ministerstvo financí Spojených států amerických označilo v úterý 22. května běloruskou Credexbank (Credex) za instituci podezřelou z praní špinavých peněz. Tato banka má 169 zaměstnanců a je s kapitálem 19 milionů dolarů dvaadvacátou největší běloruskou komerční bankou z 31. V Bělorusku má šest poboček a v České republice zastoupení.

Americké ministerstvo financí tento krok, který má samozřejmě mnoho praktických dopadů, učinilo na základě oddílu 311 zákona známého jako USA Patriot Act. Po důkladném zkoumání nabylo důvodného podezření, že značné množství transakcí, prováděných touto bankou, vykazuje znaky praní peněz a že netransparentní historie banky značně přispívá k nejistotě ohledně jejích skutečných vlastníků.

David S. Cohen, náměstek pro oblast terorismu a finanční zpravodajství, vysvětlil, že podniknutý krok má ochránit americký finanční systém před podezřelými zahraničními finančními institucemi, jejichž netransparentní způsoby jsou umožněny úplnou absencí vnitřních opatření proti praní špinavých peněz.

Krycí firma

Původ Credexu sahá do září 2001, kdy vznikla Nordic Investment Bank Corporation. Jejím vlastníkem byla společnost Ximex Executive Limited, která sdílela v Londýně stejnou adresu s firmou, zabývající se zakládáním a obsluhováním mezinárodních obchodních společností, daňovým a finančním plánováním. Nordic Investment Bank Corporation se v dubnu 2006 změnila na Northern Investment Bank, z níž se v únoru 2007 stala JSC Credexbank (Credex).

V říjnu 2009 se novým majitelem Credexu stala společnost Vicpart Holding SA, sídlící ve švýcarském Fribourgu na stejné adrese jako 200 dalších firem. K tomuto typickému příznaku krycí firmy („shell company“) se přidává ještě podezření dvou ředitelů firmy Vicpart z podílu na finanční kriminalitě.

Credex v průběhu dvou měsíců roku 2010 převedl na stovky krycích společností v různých jurisdikcích více než milion dolarů, což je značná částka na banku takovéto velikostiZhruba od roku 2006 lze Credex nalézt ve schématech vysoce problematických finančních transakcí, vykazujících znaky praní špinavých peněz. Podle dokladů, jimiž disponuje americká vláda, Credex v průběhu dvou měsíců roku 2010 převedl na stovky krycích společností v různých jurisdikcích více než milion dolarů, což je značná částka na banku velikosti Credexu. U obchodní banky se navíc předpokládá oboustranný pohyb peněz, zde však byl pouze jednostranný. Přes tyto krycí společnosti se tak Credex dostal do finančních institucí s přímým přístupem do amerického finančního systému (metoda zvaná „nestled accounts“). Odhaduje se, že v průběhu jednoho roku mohl Credex tímto způsobem převést deset milionů dolarů.

A my budeme nyní doufat, že českým ministrem financí v posledních dnech tak vychvalované finanční instituce budou velkou podporou úsilí amerických orgánů. Nebudeme si zastírat, že kauza Credex je z pohledu České republiky obzvlášť zajímavá. Nikdo v ní ale nenosí miliony korun v papírových krabicích. Přesouvají se tu miliony dolarů z Běloruska, a to už je jiná liga.